Hvordan investere i aksjer (med bilder)

Innholdsfortegnelse:

Hvordan investere i aksjer (med bilder)
Hvordan investere i aksjer (med bilder)

Video: Hvordan investere i aksjer (med bilder)

Video: Hvordan investere i aksjer (med bilder)
Video: Slik starter du din egen bloppis 2024, Mars
Anonim

Det er ikke tilfeldig at de fleste velstående investerer i aksjemarkedet. Selv om formuer kan bli både tapt og tapt, er investering i aksjer en av de beste måtene å skape økonomisk sikkerhet, uavhengighet og generasjonsformue. Enten du nettopp har begynt å spare eller allerede har et reiregg til pensjon, bør pengene dine fungere like effektivt og flittig for deg som du gjorde for å tjene det. For å lykkes med dette er det imidlertid viktig å starte med en solid forståelse av hvordan aksjemarkedsinvesteringer fungerer. Denne artikkelen vil guide deg gjennom prosessen med å ta investeringsbeslutninger og sette deg på riktig vei til å bli en vellykket investor. Denne artikkelen diskuterer å investere i aksjer spesielt. For aksjehandel, se Hvordan handle aksjer. For verdipapirfond, se Hvordan bestemme om du vil kjøpe aksjer eller aksjefond.

Trinn

Del 1 av 3: Etablering av mål og forventninger

Invester i aksjer Trinn 1
Invester i aksjer Trinn 1

Trinn 1. Lag en liste over ting du vil ha

For å sette målene dine må du ha en ide om hvilke ting eller erfaringer du vil ha i livet ditt som krever penger. Hvilken livsstil vil du for eksempel ha når du blir pensjonist? Liker du å reise, fine biler eller god mat? Har du bare beskjedne behov? Bruk denne listen til å hjelpe deg med å sette målene dine i neste trinn.

Å lage en liste vil også hjelpe hvis du sparer for barnas fremtid. Vil du for eksempel sende barna dine til en privat skole eller høyskole? Vil du kjøpe dem biler? Vil du foretrekke offentlige skoler og bruke de ekstra pengene til noe annet? Å ha en klar ide om hva du verdsetter vil hjelpe deg med å etablere mål for besparelser og investeringer

Invester i aksjer Trinn 2
Invester i aksjer Trinn 2

Trinn 2. Sett dine økonomiske mål

For å strukturere en investeringsplan må du først forstå hvorfor du investerer. Med andre ord, hvor vil du være økonomisk, og hvor mye må du investere for å komme dit? Målene dine bør være så spesifikke som mulig, slik at du har den beste ideen om hva du må gjøre for å nå dem.

  • Populære økonomiske mål inkluderer å kjøpe et hjem, betale for barnets høyskole, samle et "regnværs" nødfond og spare til pensjon. I stedet for å ha et generelt mål som "eie et hjem", sett et spesifikt mål: "Spar $ 63 000 for en forskuddsbetaling på et hus på 311 000 dollar." (De fleste boliglån krever en forskuddsbetaling på mellom 20% og 25% av kjøpesummen for å tiltrekke seg den rimeligste renten.)
  • De fleste investeringsrådgivere anbefaler at du sparer minst ti ganger høyeste lønn for pensjon. Dette vil tillate deg å gå på pensjon på omtrent 40% av din høyeste årlige inntekt før pensjonering, ved å bruke 4% sikker uttaksregel. For eksempel, hvis du pensjonerer deg med en lønn på $ 80 000, bør du strebe etter minst $ 800 000 spart ved pensjonering, noe som vil gi deg $ 32 000 årsinntekt ved pensjonering, deretter justert årlig for inflasjon.
  • Bruk en kalkulator for høyskole for å finne ut hvor mye du trenger å spare til barnas høyskole, hvor mye foreldre forventes å bidra og de ulike typer økonomisk hjelp barna dine kan kvalifisere for, basert på din inntekt og formue. Husk at kostnadene varierer mye avhengig av beliggenhet og type skole (offentlig, privat, etc.). Husk også at høyskoleutgifter ikke bare inkluderer undervisning, men også gebyrer, rom og kost, transport, bøker og rekvisita.
  • Husk å bruke tid på målene dine. Dette gjelder spesielt for langsiktige prosjekter som pensjonskasser. For eksempel: John begynner å spare i en alder av 20 år ved å bruke en IRA (Individual Retirement Account) og tjene 8% avkastning. Han sparer $ 3.000 i året de neste ti årene, og slutter deretter å legge til kontoen, men beholder IRA investert i markedet. Innen John er 65 år, vil han ha 642 000 dollar bygget opp.
  • Mange nettsteder har "sparekalkulatorer" som kan vise deg hvor mye en investering vil vokse over et gitt tidsrom til en bestemt rente. Selv om de ikke er en erstatning for profesjonell økonomisk rådgivning, kan disse kalkulatorene gi deg et godt sted å starte.
  • Når du har bestemt målene dine, kan du bruke forskjellen mellom hvor du er i dag og hvor du vil være for å bestemme avkastningen som er nødvendig for å komme dit.
  • Sørg for å vurdere både dine kortsiktige og langsiktige mål.
Invester i aksjer Trinn 3
Invester i aksjer Trinn 3

Trinn 3. Bestem din risikotoleranse

Å handle mot ditt behov for retur er risikoen som kreves for å tjene dem. Din risikotoleranse er en funksjon av to variabler: din evne til å ta risiko og din vilje til å gjøre det. Det er flere viktige spørsmål du bør stille deg selv under dette trinnet, for eksempel:

  • Hvilket stadie av livet er du i? Med andre ord, er du nær den lave enden eller nærmere toppen av inntektsgivende potensial?
  • Er du villig til å akseptere større risiko for å få større avkastning?
  • Hva er tidshorisontene for dine investeringsmål?
  • Hvor mye likviditet (dvs. ressurser som enkelt kan konverteres til kontanter) trenger du for dine kortsiktige mål og for å opprettholde en skikkelig kontantreserve? Ikke invester i aksjer før du har minst seks til tolv måneders levekostnader på en sparekonto som et nødfond i tilfelle du mister jobben. Hvis du må avvikle aksjer etter å ha beholdt dem mindre enn et år, spekulerer du bare, ikke investerer.
  • Hvis risikoprofilen til en potensiell investering ikke samsvarer med ditt toleransenivå, er det ikke et passende alternativ. Kast den.
  • Tildeling av eiendeler bør variere basert på livsfasen din. For eksempel kan du ha en mye høyere prosentandel av investeringsporteføljen din i aksjer når du er yngre. Hvis du har en stabil og godt betalt karriere, er jobben din som et obligasjon: du kan stole på den for en stabil, langsiktig inntekt. Dette lar deg tildele mer av porteføljen din til aksjer. Motsatt, hvis du har en "aksjelignende" jobb med uforutsigbar inntekt som investeringsmegler eller aksjehandler, bør du allokere mindre til aksjer og mer til stabiliteten i obligasjoner. Selv om aksjer tillater porteføljen din å vokse raskere, utgjør de også større risiko. Når du blir eldre, kan du gå over til mer stabile investeringer, for eksempel obligasjoner.
Invester i aksjer Trinn 4
Invester i aksjer Trinn 4

Trinn 4. Lær om markedet

Bruk så mye tid du kan på å lese om aksjemarkedet og den større økonomien. Lytt til innsikt og spådommer fra eksperter for å utvikle en følelse av økonomiens tilstand og hvilke typer aksjer som fungerer godt. Det er flere klassiske investeringsbøker som gir deg en god start:

  • Intelligent Investor and Security Analysis av Benjamin Graham er gode starttekster om investering.
  • The Interpretation of Financial Statements av Benjamin Graham og Spencer B. Meredith. Dette er en kort og kortfattet avhandling om å lese regnskap.
  • Expectations Investing, av Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Denne svært lesbare boken gir et nytt perspektiv på sikkerhetsanalyse og er et godt supplement til Grahams bøker.
  • Vanlige aksjer og uvanlige overskudd (og andre skrifter) av Philip Fisher. Warren Buffett sa en gang at han var 85 prosent Graham og 15 prosent Fisher, og det er sannsynligvis en underspillelse av Fishers innflytelse på utformingen av investeringsstilen.
  • "Essays of Warren Buffett", en samling av Buffetts årlige brev til aksjonærene. Buffett tjente hele sin formue på å investere, og har mange veldig nyttige råd for folk som ønsker å følge i hans fotspor. Buffett har levert disse til å lese gratis online: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
  • The Theory of Investment Value, av John Burr Williams, er en av de fineste bøkene om verdivurdering av aksjer.
  • One Up on Wall Street og Beating the Street, begge av Peter Lynch, en svært vellykket pengeforvalter. Disse er lettleste, informative og underholdende.
  • Ekstraordinær populær vrangforestillinger og galskap av folkemengder av Charles Mackay og Reminiscences of a Stock Operator av William Lefevre bruker eksempler fra virkeligheten for å illustrere farene ved følelsesmessig overreaksjon og grådighet i aksjemarkedet.
  • Du kan også melde deg på grunnleggende eller nybegynnerinvesteringskurs som tilbys online. Noen ganger tilbys disse gratis av finansielle selskaper som Morningstar og T. D. Ameritrade. Flere universiteter, inkludert Stanford og MIT, tilbyr online investeringskurs.
  • Samfunnssentre og voksenopplæringssentre kan også tilby økonomiske kurs. Disse er ofte rimelige eller gratis, og kan gi deg en solid oversikt over investeringene. Se på nettet for å se om det er noen i ditt område.
  • Øv med "papirhandel". Lat som om du kjøper og selger aksjer ved å bruke sluttkursene hver dag. Du kan bokstavelig talt gjøre dette på papir, eller du kan registrere deg for en gratis praksiskonto online på steder som Slik fungerer markedet. Øvelse vil hjelpe deg med å finpusse strategien og kunnskapen din uten å risikere ekte penger.
Invester i aksjer Trinn 5
Invester i aksjer Trinn 5

Trinn 5. Formuler dine forventninger til aksjemarkedet

Enten du er profesjonell eller nybegynner, er dette trinnet vanskelig, fordi det er både kunst og vitenskap. Det krever at du utvikler evnen til å samle en enorm mengde finansielle data om markedsytelse. Du må også utvikle en følelse for hva disse dataene gjør og ikke betyr.

  • Det er derfor mange investorer kjøper lageret av produkter de kjenner og bruker. Vurder produktene du eier i hjemmet ditt. Fra det som er i stua til det som er inne i kjøleskapet, du har førstehåndskunnskap om disse produktene og kan raskt og intuitivt vurdere ytelsen sammenlignet med konkurrentene.
  • For slike husholdningsprodukter, prøv å se for deg økonomiske forhold som kan føre til at du slutter å kjøpe dem, oppgradere eller nedgradere.
  • Hvis økonomiske forhold er slik at folk sannsynligvis vil kjøpe et produkt du er godt kjent med, kan dette være en god innsats for en investering.
Invester i aksjer Trinn 6
Invester i aksjer Trinn 6

Trinn 6. Fokuser tankegangen

Mens du prøver å utvikle generelle forventninger til markedet og selskapstypene som kan lykkes gitt dagens eller forventede økonomiske forhold, er det viktig å etablere spådommer på noen spesifikke områder, inkludert:

  • Retningen på renter og inflasjon, og hvordan disse kan påvirke eventuelle rente- eller aksjekjøp. Når renten er lav, har flere forbrukere og bedrifter tilgang til penger. Forbrukerne har mer penger til å kjøpe, så de kjøper vanligvis mer. Dette fører til høyere selskapsinntekter, som gjør at selskaper kan investere i ekspansjon. Dermed fører lavere renter til høyere aksjekurser. Derimot kan høyere renter redusere aksjekursene. Høye renter gjør det vanskeligere eller dyrere å låne penger. Forbrukere bruker mindre, og selskaper har mindre penger å investere. Veksten kan stoppe eller avta.
  • Konjunkturene i en økonomi, sammen med et bredt makroøkonomisk syn. Inflasjon er en samlet prisvekst over en periode. Moderat eller "kontrollert" inflasjon anses vanligvis som god for økonomien og aksjemarkedet. Lave renter kombinert med moderat inflasjon har vanligvis en positiv effekt på markedet. Høye renter og deflasjon får vanligvis aksjemarkedet til å falle.
  • Gunstige forhold innenfor spesifikke sektorer i en økonomi, sammen med et målrettet mikroøkonomisk syn. Enkelte næringer anses vanligvis å gjøre det bra i perioder med økonomisk vekst, for eksempel biler, konstruksjoner og flyselskaper. I sterke økonomier vil forbrukerne sannsynligvis føle seg trygg på fremtiden, så de bruker mer penger og kjøper mer. Disse næringene og selskapene er kjent som "sykliske".
  • Andre næringer klarer seg godt i fattige eller fallende økonomier. Disse næringene og selskapene er vanligvis ikke like påvirket av økonomien. For eksempel er verktøy og forsikringsselskaper vanligvis mindre påvirket av forbrukernes tillit, fordi folk fortsatt må betale for strøm og helseforsikring. Disse næringene og selskapene er kjent som "defensive" eller "motsykliske".

Del 2 av 3: Gjør dine investeringer

Invester i aksjer Trinn 7
Invester i aksjer Trinn 7

Trinn 1. Bestem ressursallokeringene

Med andre ord, bestem hvor mye av pengene du vil legge inn hvilke typer investeringer.

  • Bestem hvor mye penger som skal investeres i aksjer, hvor mye i obligasjoner, hvor mye i mer aggressive alternativer og hvor mye du vil ha som kontanter og kontantekvivalenter (innskuddssertifikater, statskasseveksler, etc.).
  • Målet her er å bestemme et utgangspunkt basert på dine markedsforventninger og risikotoleranse.
Invester i aksjer Trinn 8
Invester i aksjer Trinn 8

Trinn 2. Velg investeringene

Dine "risiko og avkastning" -mål vil eliminere noen av det store antallet alternativer. Som investor kan du velge å kjøpe aksjer fra individuelle selskaper, for eksempel Apple eller McDonalds. Dette er den mest grunnleggende typen investering. En bottom-up-tilnærming oppstår når du kjøper og selger hver aksje uavhengig av hverandre, basert på dine anslag på fremtidige priser og utbytte. Ved å investere direkte i aksjer unngår du gebyrer fra aksjefond, men krever mer innsats for å sikre tilstrekkelig spredning.

  • Velg aksjer som best dekker dine investeringsbehov. Hvis du er i en høy inntektsskattegruppe, har minimalt inntektsbehov på kort eller mellomlang sikt og har høy risikotoleranse, velger du hovedsakelig vekstaksjer som betaler lite eller ingen utbytte, men som har forventet vekstrate over gjennomsnittet.
  • Lavprisindeksfond tar vanligvis mindre gebyrer enn aktivt forvaltede fond. De tilbyr mer sikkerhet fordi de modellerer investeringene sine på etablerte, respekterte indekser. For eksempel kan et indeksfond velge en resultat benchmark som består av aksjene i S&P 500 indeksen. Fondet vil kjøpe de fleste eller alle de samme eiendelene, slik at det kan likne resultatene til indeksen, minus gebyrer. Dette vil bli sett på som en relativt trygg, men ikke veldig spennende investering. Talsmenn for aktiv aksjeplukking vender nesen opp mot slike investeringer. Indeksfond kan faktisk være veldig gode "startere" for nye investorer. Det har vist seg at kjøp og beholdning av "no-load" indeksfond med lav utgift og bruk av en gjennomsnittlig strategi for dollarkostnader overgår mange mer aktive aksjefond på lang sikt. Velg indeksfond med lavest kostnadskvote og årlig omsetning. For investorer med mindre enn $ 100 000 å investere, er indeksfond vanskelig å slå når de sees innen en lang tidsperiode. Se Bestem om du vil kjøpe aksjer eller aksjefond for mer informasjon om individuelle aksjer eller aksjefond er bedre for deg.
  • Et børsnotert fond (ETF) er en type indeksfond som handler som en aksje. ETFer er uforvalte porteføljer (hvor aksjer ikke kontinuerlig kjøpes og selges som med aktivt forvaltede midler) og kan ofte handles uten provisjon. Du kan kjøpe ETFer som er basert på en bestemt indeks, eller basert på en bestemt bransje eller vare, for eksempel gull. ETFer er et annet godt valg for nybegynnere.
  • Du kan også investere i aktivt forvaltede fond. Disse midlene samler penger fra mange investorer og legger dem først og fremst i aksjer og obligasjoner. Individuelle investorer kjøper aksjer i porteføljen. Fondforvaltere oppretter vanligvis porteføljer med bestemte mål i tankene, for eksempel langsiktig vekst. Fordi disse midlene administreres aktivt (noe som betyr at forvaltere stadig kjøper og selger aksjer for å nå fondets mål), kan gebyrene deres være høyere. Verdipapirutgifter kan ende opp med å skade avkastningen og hindre din økonomiske fremgang.
  • Noen selskaper tilbyr spesialiserte porteføljer for pensjonister. Dette er "aktivaallokering" eller "måldato" -fond som automatisk justerer beholdningen basert på din alder. For eksempel kan porteføljen din veies tyngre mot aksjer når du er yngre og automatisk overføre flere av investeringene dine til rentepapirer. Når du blir eldre. Med andre ord, de gjør for deg det du kan forvente å gjøre selv når du blir eldre. Vær oppmerksom på at disse midlene vanligvis medfører større utgifter enn enkle indeksfond og ETFer, men de utfører en tjeneste de sistnevnte investeringene ikke.
  • Det er viktig å vurdere transaksjonskostnader og gebyrer når du velger investeringer. Kostnader og gebyrer kan påvirke avkastningen og redusere gevinsten. Det er viktig å vite hvilke kostnader du vil være ansvarlig for når du kjøper, holder eller selger aksjer. Vanlige transaksjonskostnader for aksjer inkluderer provisjoner, bud-ask-spread, glidning, SEC § 31-gebyrer og kapitalgevinstskatt. For midler kan kostnadene omfatte administrasjonsgebyrer, salgsbelastninger, innløsningsgebyrer, bytteavgifter, kontogebyrer, 12b-1-gebyrer og driftskostnader.
Invester i aksjer Trinn 9
Invester i aksjer Trinn 9

Trinn 3. Bestem egenverdi og riktig pris å betale for hver aksje du er interessert i

Egenverdi er hvor mye en aksje er verdt, som kan være forskjellig fra dagens aksjekurs. Riktig pris å betale er vanligvis en brøkdel av egenverdien, for å tillate en sikkerhetsmargin (MOS). MOS kan variere fra 20% til 60% avhengig av usikkerhetsgraden i estimatet for egenverdi. Det er mange teknikker som brukes til å verdsette aksjer:

  • Utbytte rabatt modell: verdien av en aksje er nåverdien av alle dens fremtidige utbytte. Dermed er verdien av en aksje = utbytte per aksje dividert med forskjellen mellom diskonteringsrenten og utbytteveksten. Anta for eksempel at selskap A betaler et årlig utbytte på $ 1 per aksje, som forventes å vokse med 7% per år. Hvis din personlige kapitalkostnad (diskonteringsrente) er 12%, er selskap A-aksje verdt $ 1/(. 12-.07) = $ 20 per aksje.
  • Diskontert kontantstrømsmodell (DCF): verdien av en aksje er nåverdien av alle fremtidige kontantstrømmer. Dermed er DCF = CF1/(1 + r)^1 + CF2/(1 + r)^2 +… + CFn/(1 + r)^n, hvor CFn = kontantstrøm for en gitt tidsperiode n, r = diskonteringsrente. En typisk DCF -beregning prosjekterer en vekstrate for årlig fri kontantstrøm (driftskontantstrøm minus investeringer) for de neste 10 årene for å beregne en vekstverdi og estimere en terminal vekstrate deretter for å beregne en terminalverdi, og summer deretter de to til komme frem til aksjen DCF -verdi. For eksempel, hvis selskapets nåværende FCF er $ 2/aksje, er estimert FCF -vekst 7% de neste 10 årene og 4% deretter, med en diskonteringsrente på 12%, har aksjen en vekstverdi på $ 15,69 og en terminalverdi på $ 16,46 og er verdt $ 32,15 per aksje.
  • Sammenlignbare metoder: Disse metodene verdsetter en aksje basert på prisen i forhold til inntjening (P/E), bokført verdi (P/B), salg (P/S) eller kontantstrøm (P/CF). Den sammenligner aksjens nåværende kursforhold med en passende referanseindeks og aksjens historiske gjennomsnittsforhold for å bestemme prisen aksjen skal selge til.
Invester i aksjer Trinn 10
Invester i aksjer Trinn 10

Trinn 4. Kjøp aksjen din

Når du har bestemt deg for hvilke aksjer du skal kjøpe, er det på tide å kjøpe aksjene dine. Finn et meglerfirma som dekker dine behov og legg inn bestillinger.

  • Du kan velge en rabattmegler, som ganske enkelt vil bestille aksjene du vil kjøpe. Du kan også velge et meglerfirma med full service, som vil koste mer, men også vil gi informasjon og veiledning. Gjør din egen due diligence ved å sjekke nettstedene deres og se på anmeldelser på nettet for å finne den beste megleren for deg. Den viktigste faktoren å vurdere her er hvor mye provisjon som belastes og hvilke andre gebyrer det er snakk om. Noen meglere tilbyr gratis aksjehandel hvis porteføljen din oppfyller en viss minimumsverdi (f.eks. Merrill Edge Preferred Rewards), eller hvis du investerer innenfor en valgt liste over aksjer hvis selskaper betaler transaksjonskostnadene (f.eks. Loyal3).
  • Noen selskaper tilbyr direkte aksjekjøpsplaner (DSPP) som lar deg kjøpe aksjen uten megler. Hvis du planlegger å kjøpe og holde eller gjennomsnittlig dollarkostnad, kan dette være ditt beste alternativ. Søk på nettet eller ring eller skriv selskapet hvis aksje du ønsker å kjøpe for å spørre om de tilbyr en slik plan. Vær oppmerksom på gebyrplanen og velg planene som krever ingen eller minimale avgifter.
Invester i aksjer Trinn 11
Invester i aksjer Trinn 11

Trinn 5. Bygg en portefølje som inneholder mellom fem og 20 forskjellige aksjer for diversifisering

Diversifiser på tvers av forskjellige sektorer, bransjer, land, selskapsstørrelse og stil ("vekst" vs. "verdi").

Invester i aksjer Trinn 12
Invester i aksjer Trinn 12

Trinn 6. Hold på lang sikt, fem til ti år eller helst lenger

Unngå fristelsen til å selge når markedet har en dårlig dag, måned eller år. Aksjemarkedets lange retning er alltid oppe. På den annen side, unngå fristelsen til å ta fortjeneste (selge) selv om aksjene dine har gått opp 50 prosent eller mer. Så lenge de grunnleggende forholdene i selskapet fortsatt er sunne, må du ikke selge (med mindre du desperat trenger pengene. Det er imidlertid fornuftig å selge hvis aksjekursen stiger langt over verdien) (se trinn 3 i denne delen), eller hvis det grunnleggende har endret seg drastisk siden du kjøpte aksjen, slik at selskapet neppe vil være lønnsomt lenger.

Invester i aksjer Trinn 13
Invester i aksjer Trinn 13

Trinn 7. Invester regelmessig og systematisk

Gjennomsnittlig dollarkostnad tvinger deg til å kjøpe lavt og selge høyt, og er en enkel, god strategi. Sett av en prosentandel av hver lønnsslipp for å kjøpe aksjer.

Husk at bjørnemarkeder er for kjøp. Hvis aksjemarkedet faller med minst 20%, må du flytte mer penger til aksjer. Skulle markedet falle med 50%, flytt alle tilgjengelige skjønnsmessige kontanter og obligasjoner til aksjer. Det kan høres skremmende ut, men markedet har alltid hoppet tilbake, selv fra krasjet som skjedde mellom 1929 og 1932. De mest suksessrike investorene har kjøpt aksjer da de var "på salg"

Del 3 av 3: Overvåking og vedlikehold av porteføljen din

Invester i aksjer Trinn 14
Invester i aksjer Trinn 14

Trinn 1. Etablere benchmarks

Det er viktig å etablere passende referanseverdier for å måle ytelsen til aksjene dine, sammenlignet med dine forventninger. Utvikle standarder for hvor mye vekst du krever av hver spesifikk investering for å vurdere det verdt å beholde.

  • Vanligvis er disse referanseindeksene basert på ytelsen til ulike markedsindekser. Disse lar deg avgjøre om investeringene dine fungerer minst like godt som markedet totalt sett.
  • Det kan være mot-intuitivt, men bare fordi en aksje går opp betyr det ikke at det er en god investering, spesielt hvis den går opp saktere enn lignende aksjer. Motsatt er ikke alle krympende investeringer tapere (når lignende investeringer gjør det enda verre).
Invester i aksjer Trinn 15
Invester i aksjer Trinn 15

Trinn 2. Sammenlign ytelsen med forventningene

Du må sammenligne ytelsen til hver investering med forventningene du etablerte for den for å bestemme verdien. Dette gjelder også for å vurdere dine andre eiendomsfordelingsbeslutninger.

  • Investeringer som ikke oppfyller forventningene, bør selges, slik at pengene dine kan investeres andre steder, med mindre du har god grunn til å tro at dine forventninger snart vil bli innfridd.
  • Gi investeringene tid til å trene. Ettårig eller til og med treårig ytelse er meningsløs for den langsiktige investoren. Aksjemarkedet er en stemmemaskin på kort sikt og en veiemaskin på lang sikt.
Invester i aksjer Trinn 16
Invester i aksjer Trinn 16

Trinn 3. Vær årvåken og oppdater forventningene dine

Når du har kjøpt aksjer, må du periodisk overvåke resultatene til investeringene dine.

  • Omstendigheter og meninger endres. Dette er en del av investeringen. Nøkkelen er å behandle og vurdere all ny informasjon på riktig måte og implementere eventuelle endringer i henhold til retningslinjene i de foregående trinnene.
  • Vurder om markedsforventningene dine var riktige. Hvis ikke, hvorfor ikke? Bruk denne innsikten til å oppdatere dine forventninger og investeringsportefølje.
  • Vurder om porteføljen din fungerer innenfor dine risikoparametere. Det kan være at aksjene dine har gjort det bra, men investeringene er mer volatile og risikable enn du hadde forventet. Hvis du ikke er komfortabel med disse risikoene, er det sannsynligvis på tide å endre investeringer.
  • Vurder om du er i stand til å nå målene du setter deg. Det kan være at investeringene dine vokser innenfor akseptable risikoparametere, men vokser for sakte til å nå målene dine. Hvis dette er tilfelle, er det på tide å vurdere nye investeringer.
Invester i aksjer Trinn 17
Invester i aksjer Trinn 17

Trinn 4. Vær mot fristelsen til å handle for mye

Tross alt er du en investor, ikke en spekulant. I tillegg påløper du gevinstskatt hver gang du tar overskudd. Dessuten kommer hver handel med en megleravgift.

  • Unngå aksjetips. Gjør din egen forskning og ikke søk eller vær oppmerksom på noen aksjetips, selv fra innsidere. Warren Buffett sier at han kaster alle brev som blir sendt til ham og anbefaler en eller annen lager. Han sier at disse selgerne blir betalt for å si gode ting om en aksje, slik at selskapet kan skaffe penger.
  • Ikke vær for oppmerksom på mediedekningen av aksjemarkedet. Fokuser på å investere på lang sikt (minst 20 år), og ikke bli distrahert av kortsiktige prissvingninger.
Invester i aksjer Trinn 18
Invester i aksjer Trinn 18

Trinn 5. Rådfør deg med en anerkjent megler, bankmann eller investeringsrådgiver hvis du trenger det

Aldri slutte å lære, og fortsett å lese så mange bøker og artikler som mulig skrevet av eksperter som har lykkes med å investere i de markedene du har interesse i. Du vil også lese artikler som hjelper deg med de emosjonelle og psykologiske aspektene ved å investere, for å hjelpe deg med å håndtere oppturer og nedturer ved å delta i aksjemarkedet. Det er viktig for deg å vite hvordan du gjør de smarteste valgene som er mulige når du investerer i aksjer, og selv når du tar kloke beslutninger, bør du være forberedt på å håndtere tap i tilfelle de oppstår.

Hva er vanlige feil når du begynner å investere?

Se

Tips

  • Kjøp selskaper som har liten eller ingen konkurranse. Flyselskaper, forhandlere og bilprodusenter regnes generelt som dårlige langsiktige investeringer, fordi de er i sterkt konkurransedyktige bransjer. Dette gjenspeiles av lave fortjenestemarginer i resultatregnskapet. Hold deg generelt unna sesongmessige eller trendy bransjer som detaljhandel og regulerte næringer som forsyningsselskap og flyselskaper, med mindre de har vist konsekvent inntjening og inntektsvekst over lang tid. Få har.
  • Wall Street fokuserer på kortsiktig. Dette er fordi det er vanskelig å spå om fremtidig inntjening, spesielt langt inn i fremtiden. De fleste analytikere projiserer inntjening i opptil ti år og bruker rabatterte kontantstrømanalyser for å sette målpriser. Du kan bare slå markedet hvis du holder en aksje i mange år.
  • Informasjon er livsnerven for vellykkede investeringer i aksje- og rentemarkedene. Nøkkelen er å holde seg disiplinert når det gjelder å implementere forskningen og vurdere resultatene ved å overvåke og justere.
  • Målet med din finansielle rådgiver/megler er å beholde deg som klient, slik at de kan fortsette å tjene penger på deg. De forteller deg å diversifisere deg slik at porteføljen din følger Dow og S&P 500. På den måten vil de alltid ha en unnskyldning når den går ned i verdi. Den gjennomsnittlige megler/rådgiver har svært liten kunnskap om den underliggende forretningsøkonomien. Warren Buffett er kjent for å si: "Risiko er for folk som ikke vet hva de gjør."
  • Se etter sjanser til å kjøpe aksjer av høy kvalitet til midlertidig lave verdivurderinger. Det er essensen i verdinvestering.
  • Husk at du ikke handler papirstykker som går opp og ned i verdi. Du kjøper aksjer i en bedrift. Virksomhetens helse og lønnsomhet og prisen du vil betale er de eneste to faktorene som bør påvirke din beslutning.
  • Ikke se på verdien av porteføljen din mer enn en gang i måneden. Hvis du blir fanget av følelsene til Wall Street, vil det bare friste deg til å selge det som kan være en utmerket langsiktig investering. Spør deg selv før du kjøper en aksje, "hvis dette går ned, kommer jeg til å ønske å selge, eller vil jeg kjøpe mer av det?" Ikke kjøp det hvis svaret ditt er det første.
  • Vær oppmerksom på dine skjevheter og ikke la følelser diktere dine beslutninger. Stol på deg selv og prosessen, så er du godt i gang med å bli en vellykket investor.
  • Bedrifter med sterke merkenavn er et godt valg. Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M og Exxon er alle gode eksempler.
  • Invester i selskaper som er aksjonærorienterte. De fleste virksomheter vil heller bruke overskuddet sitt på et nytt privatfly til konsernsjefen enn å betale ut utbytte. Langsiktig fokusert lederkompensasjon, aksjeopsjonskostnader, forsiktige kapitalinvesteringer, en solid utbyttepolitikk og økende EPS og bokført verdi per aksje er alle bevis på aksjonærorienterte selskaper.
  • Forstå hvorfor blue chips er gode investeringer: kvaliteten er basert på en historie med konsekvent inntekts- og inntjeningsvekst. Å identifisere slike selskaper før mengden gjør det mulig for deg å høste større belønninger. Lær å være en "bottom up" -investor.
  • Invester i skattebeskyttede kontoer som Roth IRA eller 401k, og maksimer dem hvert år før du legger penger inn på skattepliktige kontoer. Du kan spare mye skatt i det lange løp.
  • Før du kjøper aksjer, kan du prøve "papirhandel" en stund. Dette er simulert aksjehandel. Hold oversikt over aksjekurser, og registrer kjøps- og salgsbeslutningene du ville tatt hvis du faktisk handlet. Sjekk om investeringsbeslutningene dine hadde gitt resultater. Når du har utarbeidet et system som ser ut til å lykkes, og du har blitt komfortabel med hvordan markedet fungerer, kan du prøve å handle aksjer på ordentlig.
  • I løpet av din formuesakkumuleringsfase, bør du vurdere å overveie aksjer som betaler lavt eller ingen utbytte. Aksjer med lavere avkastning har en tendens til å være sikrere, har større vekstpotensial, noe som til slutt fører til større utbytte senere og sparer deg for skatt (ved å la deg utsette skatt på urealiserte gevinster i stedet for å betale skatt på utbytte, en form for tvangsfordeling).

Advarsler

  • Invester bare penger du har råd til å tape. Aksjer kan gå kraftig ned på kort sikt, og selv en investering som virker smart kan gå dårlig.
  • Ikke forsøk å time markedet ved å gjette når aksjene er klare til å snu retningen. Ingen (andre enn løgnere) kan time markedet.
  • Ikke bruk teknisk analyse, som er en teknikk for handelsmenn, ikke investorer. Dens levedyktighet som et investeringsverktøy diskuteres lenge og høyt.
  • Hold deg til aksjer, og hold deg unna opsjoner og derivater, som er spekulasjoner, ikke investeringer. Det er mer sannsynlig at du gjør det bra med aksjer. Med opsjoner og derivater er det langt mer sannsynlig at du taper penger.
  • Når det gjelder penger, kan folk lyve for å redde stoltheten. Når noen gir deg et varmt tips, husk at det bare er en mening. Vurder kilden.
  • Ikke kjøp aksjer på margin. Aksjer kan svinge mye uten varsel, og bruk av innflytelse kan utslette deg. Du vil ikke kjøpe aksjer på margin, se aksjer stupe 50 prosent eller så, tørke deg ut og deretter sprette tilbake. Å kjøpe aksjer på margin er ikke å investere, men å spekulere.
  • Ikke stol blindt på investeringsrådene til noen, spesielt noen som vil tjene penger på handelen din. Dette kan gjelde meglere, rådgivere eller analytikere.
  • Ikke bytt handel, swing-handel eller på annen måte bytte aksjer for svært kortsiktig fortjeneste. Husk at jo oftere du handler, desto flere provisjoner påløper du, noe som vil redusere eventuelle gevinster du oppnår. Kortsiktige gevinster beskattes også tyngre enn langsiktige (mer enn ett år) gevinster. Den beste grunnen til å unngå ultrakortsiktige handler er at suksess på dette området krever mye dyktighet, kunnskap og nerve, for ikke å si flaks. Det er ikke for de uerfarne.
  • Ikke mat hundene blindt. Med andre ord, ikke kjøp aksjer som har hatt lav avkastning og fremstår som billige. De fleste billige aksjer er billige av en grunn. Bare fordi en aksje som handlet på over $ 100 og nå handler på $ 1, betyr ikke at den umulig kan gå lavere. Alle aksjer kan gå til null, og mange har.
  • Unngå "momentum investing", praksisen med å kjøpe de hotteste aksjene som har hatt størst løp den siste tiden. Dette er ren spekulasjon, ikke investering, og det fungerer ikke konsekvent. Bare spør alle som prøvde det med de heteste teknologiske aksjene på slutten av 1990 -tallet.
  • Aksjemarkedsavkastningen har årlig 10% før inflasjon og 7% etter inflasjon i over 100 år, men kan være ekstremt variabel fra år til år. Fra 2000-2015, for eksempel, var den sammensatte årlige vekstraten for S&P 500 4,2%. Ikke stole på 10% avkastning, hvis du investerer for en kort tidsramme, eller hvis du også er investert i obligasjoner og alternative investeringer, som har lavere forventet avkastning. Husk også at tidligere ytelse ikke garanterer fremtidig avkastning.
  • Ikke engasjere deg i innsidehandel. Hvis du handler aksjer med innsideinformasjon før informasjonen blir offentliggjort, kan du bli straffeforfulgt for forbrytelser. Uansett hvor mye penger du potensielt kan tjene, er det ubetydelig i forhold til de juridiske problemene du kan komme inn på.

Anbefalt: